当前位置:www.462.net > 金沙网址 > 首要社会责任就是为广大投资者提供优质的资产管理服务,为长期信任公募基金的普通投资者创造了丰厚的回报

首要社会责任就是为广大投资者提供优质的资产管理服务,为长期信任公募基金的普通投资者创造了丰厚的回报

文章作者:金沙网址 上传时间:2020-01-31

“我们赶到哈哈河坝小学的那天清晨,天气非常寒冷,校长家的三只鸡悄悄偎依在学前班教室的板凳下取暖。教室里面没有一点取暖设备,年轻的乡村女教师罗阿萨不得不披上了红色的羽绒服。就是在这种情况下,孩子们读起书来还是声音朗朗,整整齐齐。”回忆起第一次走进大山深处的凉山彝族自治州哈哈河坝小学时的景象,来自兴全基金的李小天仍然记忆犹新。2010年起,兴全基金携手上海真爱梦想公益基金会,为素质教育课程在乡村学校的推广播撒火种。  行动的不仅是兴全基金。中国基金行业诞生以来的20年里,以公募基金为代表的中国基金业不忘初心,不仅为发展普惠金融、建设现代金融体系做出重要贡献,还积极践行社会责任、服务脱贫攻坚国家战略,展现出行业的责任与担当。  服务脱贫攻坚国家战略  正如兴全基金督察长杨卫东所言,作为信托关系的体现,公募基金公司扮演的是受托人角色,这就要求它的企业文化应该具有受人之托、忠人之事的内涵,以高度的使命感维护投资者利益,为社会创造长期价值。从这个角度看,践行社会责任与基金公司的企业文化具有天然的相通之处。  诞生20年来,公募基金全面参与国家扶贫公益事业,在教育、医疗、生态扶贫等方面取得卓著成效。2010年-2017年,行业为扶贫公益事业捐助4.44亿元,惠及约200万人。  从2008年起,汇添富基金从怒江开始,沿着一条条祖国西部的河流溯源而上,从四川金沙江、宁夏黄河、甘肃大夏河到贵州柳江、青海大通河、广西右江,在最困难的地方点亮希望。目前,汇添富基金“河流.孩子”助学计划已帮助10所农村小学实现质的飞跃,其中2所已发展为当地中心学校;先后举办了10期乡村优秀青年教师培训班和4期乡村教育管理者研习班,专业培训乡村教师超过800人。50多次组织600多人次志愿者走进大山深处,参加西部助学公益行动,为西部学校的师生提供了3万多小时的公益服务。  农银汇理基金从2009年开始,携手中国妇女发展基金会参与“大地之爱.母亲水窖”公益活动,向广大基金持有人倡导以电子对账单替代纸质对账单,凡农银汇理的基金持有人每订制一份电子对账单,农银汇理基金将拿出1元钱捐助“大地之爱”公益项目,用于修建“母亲水窖”,帮助贫困干旱地区妇女和群众解决饮水困难,支持国家西部大开发战略。  值得注意的是,国内基金公司在从事公益活动时,往往能够着眼长期,踏踏实实地将公益落到实处。作为易方达教育基金会的发起人,易方达基金每年都会按不超过年度利润总额的5%向基金会注资。兴全基金也每年从兴全社会责任基金的管理费收入中提取5%作为专项基金投入社会公益事业,成立至今,该基金累计计提公益金已近3500万元。基金公司这些长效机制的建立,确保了公益支出稳定的资金来源。  以私募基金为代表的长期资本,也为贫困地区的经济发展、基础建设、民生工程提供有力的金融支持,服务贫困地区经济发展。截至2018年8月底,协会备案扶贫ABS产品共14只,规模达73.61亿元;在协会备案的扶贫方向私募产品已达56只,规模超过1480亿元。  积极发展普惠金融  “我从1998年开始购买华夏的基金,至今仍然持有。投资基金带来的收益,让我在经济上少了很多后顾之忧。现在我和我爱人每年都会出去旅游,已经走过20多个国家了。”来自上海的投资者陈敏刚已经持有基金20年,见证了中国公募基金业的成长。  作为门槛最低的大众理财工具,公募基金通过帮助社会公众分享资本市场成长红利、实现财富长期保值增值,践行着行业普惠金融的初心。截至2016年年底,公募基金个人有效账户数达到2亿户,85%基金账户的资产规模在5万元以下。  20年来,公募基金为数以亿计的持有人创造了可观的长期回报。数据显示,从开放式基金问世到2017年6月,偏股型基金平均年化收益率为16.18%,超出同期上证综指平均涨幅8.5个百分点;债券型基金平均年化收益率为7.64%,超出现行3年期银行定期存款基准利率4.89个百分点。公募基金累计向持有人分红1.66万亿元,为长期信任公募基金的普通投资者创造了丰厚的回报。  借助移动互联网,公募基金业更是迅速扩大服务覆盖半径,让更多普通投资者认识、了解、投资基金,持有人数目呈几何级增长。以公众耳熟能详的余额宝为例,得益于向三四线城市及农村用户的“下沉”以及“场景化”应用的不断拓展,余额宝农村地区的用户规模迅速增长,目前农村用户已经过亿。很多从未接触过金融投资的老百姓,借助余额宝获得了稳定的投资收益。  在投资者教育方面,基金行业也走在前面。公募基金是大资管行业中投资者权益保护最为充分、运作最为规范、系统性风险因素最少的子行业。多年来,基金行业持续引导投资者了解产品的收益风险特征和自身的风险承受能力,也推动了公募基金行业快速健康发展。

除了ESG责任投资理念之外,中国公募基金行业对于社会责任的履行,亦拓展到了公益慈善领域。

2008年,兴全基金率先引入社会责任投资理念,成立了国内首只社会责任主题基金——兴全社会责任基金。2011年,兴全基金再度成立了国内首只绿色主题投资基金——兴全绿色基金,提出绿色投资筛选策略,重点关注绿色科技产业和公司,这可以算是社会责任投资理念的一个分支。

公募基金行业的本质是“受人之托,代人理财”,首要社会责任就是为广大投资者提供优质的资产管理服务。过往的20余年间,公募基金行业在“务本”上交出了一份不错的答卷。

据银河证券数据,截至2019年二季度末,中国公募基金产品累计为持有人创造了2.77万亿元的利润,累计分红达到2.69万亿元,简单平均来看,公募基金每年为持有人创造的利润超过1300亿元。这是切切实实为持有人赚得的收益,让很多普通投资者也能依靠自己积累的资本获得不错的资本性收入。

可以看到,中国公募基金人正在社会责任的践行上一步一步地努力着,并不断地积累经验,培养和建立起更为完善的责任投资理念和管理机制,为中国经济转型、为中国公益事业的发展贡献自己的力量。

中国公募基金业已经走入行业发展的第21年,在努力为广大投资者提供优质的资产管理服务、竭诚创造价值的同时,也始终不遗余力地践行着社会责任,比如引入ESG责任投资理念,即在选择投资标的、追求长期价值增长的同时,也兼顾经济和社会效益,真正意义上助力中国经济增长模式从“重量”向“重质”转变。同时,行业也大力开展公益慈善活动,履行企业公民责任,与社会共同成长。

金融的温度公益扶贫支出超4亿元

论语有云,君子务本,本立而道生。

金沙网址 ,ESG责任投资理念有利于推动经济模式的转型。通过引导资源配置,让更多资源流向在环保、社会影响、公司治理等方面表现突出的优质企业,助力国家经济从“重量”向“重质”转变。不仅如此,ESG投资理念本身也在一定程度上能为组合贡献更多的收益。随着经济增速放缓、产业集中度提升,真正符合ESG投资标准、讲究为整个社会创造价值的企业才能维持长期稳健发展,才有望持续获得超额收益。

此外,公募行业内的公益行动还有汇添富基金的“河流孩子”助学计划,易方达基金发起设立的易方达教育基金会,农银汇理基金携手中国妇女发展基金会参与的“大地之爱·母亲水窖”公益活动等等。

主要投资于A股上市公司的权益类基金表现尤其突出。2017年中国证券投资基金业协会数据显示,中国基金行业20年来偏股型基金年化收益率平均为16.5%,远远超过同期上证指数的涨幅;截至2019年二季度末,代表全市场偏股型基金平均表现的中证偏股基金指数过去十年上涨接近51%,而同期沪深300指数涨幅仅不到21%。

有统计数据显示,2010年-2017年,中国公募基金行业累计为扶贫公益事业捐助4.44亿元,惠及约200万人。其中以“责任文化”为企业价值观的兴全基金,累计公益支出超过1.3亿元。兴全社会责任基金的成立也为兴全公益提供了稳定的公益资金来源,该基金2008年成立伊始便设定每年会从管理费收入中提取一定比例用于公益支出,截至2018年底,基金计提的公益支出累计超过5000万元。2016年,兴全基金启动社会责任专户业务,与兴全社会责任基金类似,也会从产品的管理费或业绩报酬中提取一定比例用于公益支出。如今,兴全公益已走过13个年头,累计执行公益项目200多项,覆盖27个省份。2014年和2016年,公司两度荣登《福布斯》杂志中国慈善榜。

□兴全基金管理有限公司

“公募基金在20余年间的发展过程中,已经充分彰显出了良好的赚钱效应。”有第三方评价机构人士表示,“这也是长期投资和专业化资产管理的成果。”

根据中国证券投资基金业协会网站披露的数据,截至2019年7月底,公募基金管理公司已经达到126家,取得公募基金管理资格的证券公司或资产管理子公司共13家,保险资产管理公司2家,管理资产合计接近14万亿元。

务本:21年创造利润2.77万亿元

如果说公募基金业的“务本”是致力于为投资者创造价值,那么公募基金业的“道”,就是积极履行企业社会责任。结合行业禀赋,公募基金业从海外引入社会责任投资理念,即在选择投资标的时,不仅仅关注其财务绩效,同时还关注其社会责任的履行,将环境影响、社会责任、公司治理三个方面纳入投资决策的考察中。

在行业同仁的共同努力下,中国的社会责任投资已经走过了12年的历程。根据商道融绿统计,截至2018年8月23日,全市场已经有41家公募基金管理公司加入社会责任投资队伍,共计成立了75只社会责任投资相关的基金,基金资产净值规模近500亿元。同时,社会责任主题投资基金也用业绩证明了从海外引进的这一理念并没有水土不服。以兴全社会责任基金为例,截至今年9月20日,该基金年化收益接近13%,远远超过了同期上证综指的涨幅,在中长期为广大持有人赚取了良好回报。

道生:积极引入ESG投资理念助力国家经济转型

本文由www.462.net发布于金沙网址,转载请注明出处:首要社会责任就是为广大投资者提供优质的资产管理服务,为长期信任公募基金的普通投资者创造了丰厚的回报

关键词: