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基金公司也在相关公告中为投资者,也为不法分子进行线上金融诈骗提供了新的手段

文章作者:金沙网址 上传时间:2020-01-31

■本报见习记者王明山  绩优公募基金产品在今年超高的回报率,深深地刺激着“未上车”的投资者,也给了不法分子钻空子的时机。《证券日报》记者注意到,今年以来,已经先后有8家基金公司发布了提醒投资者防范金融诈骗的公告,提醒投资者提高对诈骗等非法活动的警惕和识别能力、保护自身合法权益不受侵害。  从基金公司发布的公告来看,今年不法分子诈骗的形式主要有三种:其一,直接冒用基金公司名字,诱骗投资者购买投资产品;其二,通过冒用基金公司员工及旗下基金名义,诱导投资者扫描二维码登录诈骗页面、诱导投资者登录虚假网站或手机客户端等;其三,伪造钓鱼网站,将网站内容设计成与基金公司网站内容一致。  冒用基金名义诈骗案例  年内至少已发生8起  7月9日晚间,摩根士丹利华鑫基金发布了一则《关于提醒投资者警惕非法网站的公告》,公告指出,近期公司发现某网站内容与摩根士丹利华鑫基金公司官方网站内容一致,但网站地址并非本公司官方网址。经公司信息技术部门确认,该网站疑似钓鱼网站。由此郑重提示广大投资者务必提高警惕,切勿相信此类非法网站。  实际上,基金公司发布此类公告已非首次,不过投资者的防范意识比较强,基金公司在发现这类诈骗手段后也第一时间发布了相关公告。《证券日报》记者注意到,从2007年3月份发生首起冒用基金公司名义的案例后,截至今年7月10日,已经先后有167起关于冒用基金公司名义或冒用单只基金名义进行诈骗的案例。  今年以来,已发生8起此类案例,而在去年全年也仅有5起。今年涉及到的基金公司分别有诺安基金、平安基金、南方基金、华夏基金、华泰柏瑞基金、前海开源基金、中银基金和摩根士丹利华鑫基金。  从基金公司发布的相关公告可以发现,不法分子冒用基金公司、基金公司员工及旗下基金名义,通过联系投资者、诱导投资者扫描二维码登录诈骗页面、诱导投资者登录虚假网站或手机客户端的形式较为多见。如诈骗二维码扫描后页面显示为“智投宝/定投通”、“长期宝/短期宝”等字样,实为诱骗投资者转账的类赌博游戏。  基金公司为投资者“支招”  购买产品前要注意三点  在野蛮生长的私募基金行业,深陷兑付危机、基金公司失联等情况还较为多见,少数投资者不幸“踩雷”。而对于运作十分规范、透明的公募基金行业,不法分子成功诱骗投资者难度较大,尽管如此,为防患于未然,基金公司也在相关公告中为投资者“支招”,提高对诈骗等非法活动的警惕和识别能力。  《证券日报》记者注意到,从上述8家基金公司相继发布的提醒投资者防范金融诈骗的公告中可以看出,投资者在购买理财产品前要重点注意三点:  首先,对于新产品及优惠活动要格外警惕。按照相关法律法规,基金公司不会通过微信等方式向投资者发送二维码图片或劝导投资人下载基金公司的手机应用程序,也不会向投资者索取资金账号等其他个人信息,更不会举办充值返现等优惠活动,投资者在遇到异常的基金公司业务及活动时,要提高戒心。  其次,投资者在发现异常后要到权威网站进行核实。多起冒用基金公司名义的诈骗案例中,诈骗分子均是通过与相关基金公司比较类似的微信公众号、网站域名等信息混淆投资者视听。投资者在核实这些信息时,可以到权威机构核实基金公司的注册地址、网站网站、客服电话等信息,投资者也可以通过客服电话核实相关信息。  最后,投资者要不断提高对诈骗等非法活动的警惕和识别能力。不要轻易拨打网上发布所谓基金公司客服电话或登录其他钓鱼网站,不要通过扫描来源不明的二维码图片或点击来源不明的链接下载相关APP或投资相关公司基金产品,谨防上当受骗,在购买理财产品时采用正规渠道,防患于未然。  业内专家提醒投资者,投资者在发现不法分子的诈骗行为后要第一时间向当地公安机关报案,切不可抱有“自己协商解决”的想法,一方面可以避免投资者越陷越深,进入不法分子设计的圈套,另一方面专业机关可以第一时间查处非法网站及诈骗行为,以免有更多的投资者上当受骗。

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近年来,金融科技发展日新月异,在为金融消费者提供投资便利的同时,也为不法分子进行线上金融诈骗提供了新的手段。

原标题:保卫年终奖!临近春节,骗子特别多,这些骗术要当心

记者注意到,近期,多家信托公司发布公告,提示投资者警惕金融诈骗风险。

近日,博道基金发布了一则公告,称近期有不法分子冒用公司股东博道投资及其工作人员的名义,通过网络平台或线下路演等渠道非法募集资金,从事违规投资活动。

同时,北京银保监局筹备组下发的一份《关于不法分子冒用信托公司名义进行线上诈骗风险提示的通知》也在网上传播开来。北京银保监局筹备组相关人士对媒体透露,此份《通知》为内部文件。

有的投资者机智地拨打了博道基金的客服电话进行了确认,也有的投资者不幸遭遇了损失。

另据记者获悉,目前,上海银保监局筹备组、浙江银保监局筹备组等均通过邮件方式向辖内信托公司提示过风险。

小编梳理发现,临近春节,这样的“不法分子”竟有很多,多家基金公司均发布了相关公告。在此奉上一些常见骗术,保卫年终奖,人人有责!

“李鬼”泛滥

骗术一:虚假网站引投资者上钩

11月16日,百瑞信托发布公告称,近期有不法分子冒用信托公司名义利用虚假APP进行诈骗,已经给金融消费者造成了一定损失。

2019年12月18日,鹏华基金发布公告,称有地址为“?fvieiwdPENGHUAfeoei=MTI4NzM=&fjeiesePENGHUAhfoowoie=RGfvieiwdPENGHUAfeoei”的网页冒用鹏华增值宝货币市场基金名义,进行违法违规宣传。

百瑞信托建议,投资者要提高警惕,通过官方网站、微信公众号及服务热线等正规渠道获取产品信息,以免造成财产损失。

小编发现,这个虚假网站目前已无法打开,但一个虚假网站倒下,或将有无数个小网站站起来。各位投资者们在投资基金的时候,要多渠道核实,对长得就像小网站的网址要格外保持警惕。

无独有偶。上海信托也在近期发布了一则《关于不法分子冒用我司名义利用虚假APP进行诈骗的严正声明》,“近期,有不法分子冒用‘上海信托’名义在微信群进行宣传,发布虚假金融产品,并诱使网民下载虚假APP进行金融诈骗。”

还有的直接造了个假APP。根据富国基金之前发布的公告,有不法分子冒用富国资产及其工作人员的名义,通过设立虚假网站及 APP (包括www.qb986.cn、www.763p.cn 等),诱导投资者进行注册,进行所谓的QFII类融资融券业务。

上海信托相关内部人士对《国际金融报》透露,近期有客户向公司反映,有人打着上海信托的名义宣传虚假理财,目前已有部分投资者被骗。在收到客户反馈后,上海信托第一时间出了公告,并通过律师事务所发送律师函,向公安部门报警等方式进行维权,避免损失扩大。

基金公司的官方渠道一般包括官网、微信、客服电话等,投资者在投资基金的时候,应通过基金招募说明书或相关公告披露的销售机构办理。

此外,北京信托方面此前也曾发布声明称,公司发现一个名为“信托理财”的平台盗用公司名称并伪造营业执照和含有北京信托LOGO的二维码,通过互联网推荐在线投资理财产品,对投资者造成欺诈。

骗术二:冒用基金公司工作人员名义荐股

那么,不法分子具体是如何利用虚假APP诈骗的?

天治基金日前发现,有不法分子冒用天治基金及其工作人员的名义,通过网络平台等渠道开展证券投资讲座,从事证券分析、预测及建议等诱骗投资者投资的非法活动。

中粮信托相关业务人员对《国际金融报》记者称,不法分子盗用公司的官方APP信息后,冒用其名称、LOGO等制作虚假APP,并将其发布至某APP托管服务分发平台之上。之后,不法分子在微信群中发布二维码,诱使金融消费者在扫描后进入该平台下载以假乱真的APP,顺势诈骗投资者钱财。

朋友们,正规基金公司不会建荐股群,不会收咨询费。下次谁再忽悠你去听证券讲座,给你推股票,请严词拒绝他!

频繁发生的金融诈骗现象也引起了监管层的关注。华宝信托内部人士对《国际金融报》记者表示,公司已经收到防范这类诈骗风险的相关通知,应该是银保监会统一发文的,公司此前也发布过公告提醒客户。

早前明星基金经理刘彦春的名号就被如此冒用过。在名为景顺长城基金交流群中,有一个人用了基金经理刘彦春的照片并持续荐股。

万向信托相关客服人员告诉《国际金融报》记者,近日接到浙江银保监局发来的通知,提醒警惕部分诈骗人员冒用信托公司名义进行线上诈骗。“我们随后在官网发布了声明,提醒投资者选购任何产品,都要到信托公司官方渠道查询、核实产品以及销售信息。”该人员同时称,如果投资者遇到上述违法违规等可疑行为,欢迎打举报电话。

如果大家实在担心万一天上掉馅饼自己没接住,请火速联系基金公司求证。饼百分之一百是铁饼了,但总有人求证一下才能心安。刘彦春这个案例,就是有投资者对荐股群心存疑惑,专门向景顺长城基金求证,基金公司看到后立马发布了澄清公告。

渠道限制

骗术三:充值返现诱惑你

除了警惕假冒APP诈骗之外,上述《通知》还强调,各信托公司存在利用微信朋友圈营销推荐信托产品,未经特定对象确定程序即通过官网、微信公众号和APP宣传信托产品,以及与第三方互联网平台合作将客户直接“引流”至信托产品等违规销售行为的,应立即停止上述行为并整改。

上银基金发现,市场上有不法分子冒用上银基金及旗下基金名义进行非法宣传推介,从事充值返现等诈骗活动的情况。

《信托公司受托责任尽职指引》亦明确规定,在推荐渠道方面,由于信托私募的性质,不得公开进行宣传,但可以通过讲座、报告会、分析会以及官方网站等官方电子系统,向合格投资者进行产品推介。

朋友们,切记买基金不送话费,也不送油的!去年2月发布的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(征求意见稿)》明确规定,以下行为是被禁止的:

记者注意到,在资管新规背景下,信托公司开始开拓新业务,互联网销售信托成为布局的新亮点。

虚假宣传或者不当宣传,夸大投资收益,误导投资人购买与其风险承受能力不相符合的基金产品;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

在支付宝、腾讯、京东金融、度小满等BATJ平台中,目前只有腾讯旗下的微信理财通“高端专区”在售卖信托公司产品,包括安信信托、华宝信托、光大兴陇信托均已入驻。

骗术四:骗你进群

记者此前曾尝试进行操作,发现理财通会进行客户筛选,资金量大的客户才能进入页面中的某家信托公司专营店,随后进行合格投资者测试,测试后可查看可投资的信托产品,理财通代理收付认购资金,项目成立后,理财通再统一将资金支付给信托公司。

曾有不法分子冒用华宝基金旗下同产品名“华宝现金宝”名义,假冒公司客服人员,通过网络、微信等方式发送二维码图片或链接诱骗投资人扫码进入,骗取投资者资金或个人信息。

对此,有信托公司人士对相关媒体分析,理财通通过大数据向定向人群推送,就符合监管对于“只能对制定人群推介”的规定,但是在起投金额和合格投资者认证方面,仍然存在合规风险。

朋友们,扫码需谨慎,入群有风险!

不过,理财通官方强调称,专区内的产品由金融机构自行提供销售服务和底层资产的主动管理及风险管理,理财通仅提供技术支持服务,不参与金融产品的任何投资及管理,投资人应独立判断做出决策,自行承担投资风险。

监管排查

事实上,此前不法分子冒充信托公司工作人员之名,行欺诈之实的情况时有发生,不少信托公司一度十分苦恼。比如,湖南信托官网就曾挂出一则“严正声明”,称有不法单位或个人假借其员工名义以电话、短信等方式对外推介、宣传或销售非湖南信托发行的理财产品。

只不过,如今打着信托公司名义诱骗投资者的不法分子将欺诈手段从线下转到了线上。

相关知情人士透露,上述《通知》已于11月上旬就下发到各信托公司,通知还要求各信托公司于11月23日前以正式公文形式上报自查及整改工作情况报告。

《通知》强调,各信托公司应举一反三,全面梳理排查通过互联网技术开展线上业务的风险点,及时整改,排除风险。同时,各信托公司应全面排查信托产品推介渠道、手段和行为,严守合规底线,发现问题立即整改。

资深信托分析师袁吉伟对《国际金融报》记者分析,随着金融科技的普遍应用,在助力信托销售渠道建设方面起了很大作用。除了APP、微信公众号,一些网站或者大型科技公司也在帮助信托公司引流,这些创新销售渠道存在与现有监管要求不相容的问题。

“此次监管针对金融科技背景下的销售渠道建设提出了明确合规要求,诸如微信朋友圈营销、第三方互联网平台引流都要求进行整改。此外,对于资管新规下,投资者合格性和产品销售适当性再次进行了强调,进一步充分保护投资者权益,实现信托公司尽职履责。”袁吉伟进一步表示。

不过,袁吉伟称,在资金端承压下,如何建设高效的销售渠道已成为今年信托公司面临的最大挑战。在他看来,堵不如疏,未来还需要合规地应用金融科技促进销售,同时也需要考虑设立持牌的信托销售机构,解决信托公司销售渠道不畅问题。而且,未来专业化分工下,也不是每家信托公司都要建设庞大的销售团队。

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