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北京华融综合投资公司持有长城人寿3.48亿股股份,保监会刚核准长城人寿管理层变更

文章作者:www.462.net 上传时间:2019-12-24

管理层与股东的相继变动,让一向低调的长城人寿重回公众视野。

  长城人寿最近波折不断。在管理层大换血的同时,公司第三大股东选择了出清股份。

  每经记者 涂颖浩 发自上海

8月12日,保监会审核通过长城人寿股东北京庆云洲际科技有限公司将持有的约1.94亿股股份转让给北京华融综合投资公司和北京金昊房地产开发有限公司,北京庆云洲际科技有限公司不再持有长城人寿股份。

  8月1日,保监会同意长城人寿大股东北京庆云洲际科技有限公司将持有的194,444,444股股份转让给北京华融综合投资公司和北京金昊房地产开发有限公司。

  8月12日,保监会信息显示,长城人寿第三大股东——北京庆云洲际科技有限公司彻底退出,将持有的10.99%股权 (1.94亿股股份)分别转让给长城人寿的另外两个股东:北京华融综合投资公司和北京金昊房地产开发有限公司。

就在8月8日,保监会刚核准长城人寿管理层变更,原总经理董利平担任董事长,原监事长王巍担任公司总经理,贺志华担任公司副总经理。董利平曾任北京华融综合投资公司总经济师、董事、副总经理。

  三股东出清长城人寿

  此前,北京华融综合投资公司和北京金融街投资(集团)有限公司分别持股17.64%,并列为长城人寿第一大股东。转让后,北京华融综合投资公司持有长城人寿3.48亿股股份,占总股本的19.64%,成为长城人寿第一大股东;北京金昊房地产开发有限公司持长城人寿3.27亿股股份为第二大股东,占总股本的18.47%。北京金融街投资(集团)有限公司因持股17.64%位列第三大股东。《每日经济新闻》记者注意到,北京庆云洲际科技有限公司为长城人寿2013年才新引进的股东,如今持股仅一年多即转让股权让人意外,而长城人寿如今的前三大股东均隶属北京市西城区国资委[微博],合计持股55.75%。此外,前一周长城人寿刚刚获批新一轮人事任命。

作为一家成立于2005年、开业近10年的全国性寿险公司,长城人寿的业务规模似乎与其显赫的股东背景并不相称,不仅保费规模一直难有突破,去年保费收入更是呈下降态势,同时偿付能力近两年也一直在监管红线边缘游走。

  此次转让后,北京华融综合投资公司持有3.48亿股股份,占总股本的19.64%,成为长城人寿第一大股东。北京金昊房地产开发有限公司持长城人寿3.27亿股股份,占总股本的18.47%,成为第二大股东。原来的并列第一大股东———北京金融街投资(集团)有限公司持股比例不变,持有长城人寿17.64%的股份,降为第三大股东。不过,华融综合投资和金融街投资同属北京市西城区的国有企业。

  地产股东接手大部分股权

股东频繁变更

  值得关注的是,北京庆云洲际科技公司是2013年才成为长城人寿的股东。这家科技公司所得的10.99%股权,是由长城人寿原有的12家股东每家稀释减少0 .1%-2 .18%不等股权比例让出。一年后,这10 .99%股权又由两大股东,华融综合投资与金昊房地产购回。实际的结果是,长城人寿的股权进一步集中在前三大股东手中。

  事实上,自2005年长城人寿成立以来,就有深厚的国资烙印。

据了解,此次转让股份的北京庆云洲际科技有限公司原本是长城人寿第三大股东,持有约1.94亿股股份,占比10.99%,而北京庆云洲际科技有限公司是2013年才通过长城人寿的定向发行获得1.94亿股股份,每股人民币1.8元。

  公开资料显示,北京华融综合投资公司成立于1992年,是北京市西城区国资委[微博]直属的国有资产运营管理公司之一。公司以房地产综合开发经营和城市商务功能街区建设为主业,同时涉足金融保险、经营性物业、物业管理、基础设施和文化产业等六大产业。北京金融街投资(集团)有限公司同样是北京西城区国资委[微博]全资拥有的以房地产投资为主要业务的国有独资企业。金融街投资的控股子公司金融街是全国房地产上市公司十强之一,主要承担北京金融街区域的整体规划与开发建设工作。北京金昊房地产开发有限公司成立于2003年,主要负责金融街区域内威斯汀酒店项目的开发建设。

  截至2013年8月,长城人寿主要股东有:北京华融综合投资公司、北京金融街投资(集团)有限公司、北京庆云洲际科技有限公司、厦门华信元喜投资有限公司、北京金宸星合资产管理有限公司、北京金昊房地产开发有限公司等,注册资本17.69亿元。公司官网称,“显赫的国资股东背景,为长城人寿的稳健、健康发展提供了坚实保障。”

受让后,北京华融综合投资公司持有长城人寿约3.5亿股股份,占总股本19.64%;北京金昊房地产开发有限公司持有长城人寿3.3亿股股份,占总股本18.47%。至此,北京华融综合投资公司代替北京金融街(000402,股吧)投资有限公司成为长城人寿第一大股东,北京金昊房地产开发有限公司从原本的第六大股东跃升第二位,北京金融街则退为第三大股东。

  与股东相比,长城人寿的行业地位明显不及。长城人寿成立于2005年9月,截至目前注册资本金17.7亿元。在今年6月底收入排名中,长城人寿以原保费收入13 .5亿排名中资寿险公司第29位,保户投资款新增交费10.4亿,规模保费共计约24亿元。排名均在后半段。

  其中,北京华融综合投资公司是发起设立长城人寿的大股东之一,该公司成立于1992年,系北京市西城区国资委[微博]直属的国有资产运营管理公司之一。

在股东未变化之前,长城人寿原董事长为鞠瑾,在担任董事长期间,其还是北京金融街投资有限公司副董事长、总经理,新任董事长董利平此前为长城人寿总经理,其还曾在北京华融综合投资公司任职总经济师、董事、副总经理。

  从渠道而言,长城人寿主要依靠银保渠道,2013年原保费收入共计27亿元,接近60%来自银行代理,代理人和中介渠道收入较2012年略有上升,但直销收入在下降。

  2009年,长城人寿引入上市公司金融街(000402,SZ)的控股股东——北京金融街投资 (集团)有限公司,与北京华融综合投资公司并列成为第一大股东。期间经过增资扩股,股权稀释后北京金融街投资(集团)有限公司持股17.64%。

有不愿具名的某寿险公司负责人对《中国经营报(博客,微博)》记者表示,长城人寿管理层的主要任职人员在过去的工作经历中实则与保险并无太多联系,而是直接从股东方指派,这种方式利于股东方与管理层的沟通协调,将股东方意愿很好地贯彻执行,但少了保险职业经理人的经验,对公司的业务肯定有影响。

  而且,长城人寿的偿付能力明显吃紧。2013年末,该公司的偿付能力充足率为159%,2012年为102%。自2011年起,该公司连续增发股份、发行次级债。有媒体统计,从2011年到2013年,长城人寿每年分别增资1 .5亿、1389万、1.9亿。同时,2009年定向发行10年期可赎回次级债定期债2.27亿,2013年底再发行1.53亿10年期次级定期债。

  长城人寿前董事长王功伟、鞠瑾均国资背景深厚,前者曾任北京华融综合投资公司总经理、董事长,现任北京金融街投资(集团)有限公司党委书记、董事长;后者曾任北京金融街建设集团法定代表人、北京华融综合投资公司总经理,现任北京金融街投资(集团)有限公司副董事长、总经理。

记者在长城人寿官网上查阅新任总经理王巍的简历发现,其任职经历包括君安证券有限公司、国泰君安证券股份有限公司、东吴证券(601555,股吧)有限公司。现任Value Star Asset Management Ltd. 合伙人、董事,深圳市长润投资管理有限公司董事长、总经理,深圳市长润创业投资企业执行合伙人。与保险相关的经历仅为长城人寿监事会主席。

  董事长、总裁齐换人

  8月12日保监会信息显示,此次转让的大部分股权是由北京金昊房地产开发有限公司吸收。该公司成立于2003年,主要负责金融街区域内威斯汀酒店项目的开发建设,隶属北京市西城区国资委。全国企业信用信息公示系统显示,北京金昊房地产开发有限公司是由北京冠佳置业投资有限公司(78.125%)和北京金融街投资 (集团)有限公司(21.875%)出资成立,前者的法人股东北京市西单商业区建设开发公司(现北京金融街资本运营中心),隶属于北京市西城区国资委会。

据了解,此次长城人寿股东方与管理层的大变更已是该公司成立以来第二次。第一次先是2009年来自平安的总经理朱仲群由总经理改任副董事长,后其向公司递交辞呈,并由董利平接任。之后2010年10月,公司董事长由金融街董事长王功伟换成副董事长鞠瑾,而对于这种职位的调整,业内更多的将其看作是金融街高管职责的调整。

  伴随着股东调整的还有长城人寿高管团队最近的大换血。

  值得关注的是,此次股权转让后,北京庆云洲际科技有限公司不再持有长城人寿股份。而该公司为长城人寿2013年才新引进的股东。长城人寿2013年年报显示,公司当期向北京庆云洲际科技有限公司定向增发1.94亿股,每股作价1.8元,股本溢价1.55亿元。公开资料显示,北京庆云洲际科技有限公司成立于2002年,主要从事国际知名软、硬件品牌的代理、运营,“公司将以信息产业服务为根基,通过项目投资或股权投资,逐步实现公司经营的多元化和战略转移,打造集贸易、科技、金融投资于一体的综合性企业。”

除了背景雄厚且有着诸多联系的北京金融街投资和北京华融综合投资公司外,长城人寿其他股东实力亦不容小觑,包括厦门华信元喜投资有限公司、北京金宸星合资产管理有限公司、大新人寿保险有限公司、南昌市政公用投资控股有限责任公司、北京广厦京都置业有限公司、北京兆泰置地股份有限公司、中建二局第三建筑工程有限公司、中国二十二冶集团有限公司、北京华山弘业股权投资基金 。

  7月31日,保监会核准董利平担任长城人寿董事长的任职资格,核准王巍[微博]担任该公司总经理的任职资格,核准贺志华担任该公司副总经理的任职资格,核准梅凤玲担任该公司总经理助理的任职资格,核准田淑荣、张玉璐担任该公司监事的任职资格。

www.462.net ,  长城人寿高层“换血”

记者就管理层及股东变动相关事宜采访长城人寿,其有关负责人称,此次是正常的人事调动,对公司经营不会产生影响,但就具体问题截至发稿时对方尚未回复。

  长城人寿官网的信息显示,董利平历任国家建材局政策研究中心处长,国家建材局标准认证中心处长,北京华融综合投资公司总经济师、董事、副总经理。2009年8月,董利平获批担任长城人寿总经理,2010年7月,董利平获得该公司董事任职资格。

  与此同时,长城人寿大范围高管变动令人关注。

公司业务经营欠佳

  出任新一届总经理的是长城人寿原监事会主席王巍。长城人寿官网发布的简历显示,王巍历任君安证券有限公司证券投资部总经理、国际业务部副总经理,国泰君安证券股份有限公司上海资产管理总部总经理,东吴证券有限公司总经济师。现任V alueStarA ssetM anagem entL td .合伙人、董事,深圳市长润投资管理有限公司董事长、总经理,深圳市长润创业投资企业(有限合伙)执行合伙人。

  8月8日,长城人寿现任董事长任职资格获得保监会批复。作为长城人寿第三位董事长,董利平的任职经历同样没能少了北京华融综合投资公司。公开资料显示,董利平曾任北京华融综合投资公司总经济师、董事、副总经理。董利平于2009年8月获批担任长城人寿总经理,2010年7月获得长城人寿董事任职资格。

据长城人寿年报披露,2013年该公司获得保险业务收入26.7亿元,较2012年保费业务收入27.9亿元下降4.3%,较2011年保费收入的31.3亿元下降14.7%;退保金从2012年3.1亿元上升为2013年5亿元,涨幅为61.2%。

  此轮高层换血还包括:长城人寿原监事会主席王巍[微博]出任新一届总经理、贺志华担任公司副总经理,梅凤玲担任公司总经理助理,田淑荣、张玉璐获批担任公司监事。

若按险种划分,长城人寿2013年分红险保费收入为22.8亿元,占总保费收入85.4%;若按销售渠道划分,该公司银保渠道为主渠道,保费收入15.7亿元,占比58.9%,同时代理人渠道保费收入8.3亿元,占比31%。

  长城人寿经营范围主要包括:人寿保险、健康保险、意外伤害保险及上述保险业务的再保险业务。截至目前,公司在北京、四川、山东、湖北等地区有十二家分公司。

“长城人寿虽然主要依靠银保渠道,产品也多销售的是分红险,但不算激进型险企,整个业务发展特点算是平稳。”一位参与过长城人寿经代业务的业内人士表示,“长城人寿在个人寿险产品上的竞争力一般,而且这两年产品创新力有所欠缺,很少更新换代,在市场上吸引力略显不足,整体表现只能说平平。”

  《每日经济新闻》记者注意到,2011年~2013年长城人寿实现净利润的扭亏为盈,分别为亏损5.57亿元、盈利234万元和盈利5464万元。

据上述经代人士透露,长城人寿近年来有意向将业务重点放在二三线城市,一方面其拥有含北京、四川、山东、湖北、青岛等在内的12家分公司,另一方面其认为自身在北京市场较缺少竞争力。

  业绩扭亏为盈得益于投资收益的大幅增长,2012年在保险业务收入下降的同时,公司投资收益增长近3倍,由2亿元增加至5.91亿元,2013年投资收益为6.22亿元。在2013年年报中,公司称“受外部市场影响,2013年公司保费目标达成率不理想,2014年公司将继续坚持结构调整,持续补充资本金,合理有效的管控费用风险,实现公司持续盈利目标。”

除了在保费上不尽如人意外,长城人寿近年来还颇受偿付能力考验。2010年至2013年公司偿付能力充足率分别为234%、157%、102%、158.7%。因此其在2013年初收到保监会监管函,被勒令增设分支机构。

  受到承保损失的影响,2012年长城人寿的偿付能力充足率下降至102%,靠近保监会I类标准关口。公司股东在2012年底注资2500万元之后,2013年再增资3.5亿元,并发行了1.53亿元的次级债,才使2013年末长城人寿偿付能力充足率达到159%。

在2013年年报中,长城人寿对其偿付能力充足率提高57个百分点的主要原因分析为:由于年内增资3.5亿元,发行次级债1.53亿元而使实际资本有所增加,同时本年末最低资本较上年末增加 0.4亿元,主要原因是公司在本年度业务发展导致最低资本增加。

  保监会最新数据显示,长城人寿今年前6月实现原保费收入13.53亿元,同比下降13%;保户投资款新增交费一项明显大幅增长,达10.46亿元,去年同期仅为2715.66万元。

虽然具有地产股东背景,但长城人寿在地产上的投资表现并不激进,其2013年投资性房地产共计1.23亿元,而其在信托、债权投资计划及次级债上的应收款项投资约3.78亿元,参与的项目包括建信信托-北京城建(600266,股吧)贷款集合资金、人保天津滨海债权投资计划、泰康中电投债权计划、华能-平安债权投资计划、生命人寿次级债等。

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