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研究结果将形成《中小寿险公司发展报告》,将为我国寿险行业系统总结行业发展经验提供珍贵的研究资料

文章作者:www.462.net 上传时间:2019-12-24

中保协已成立中小寿险公司发展课题组,拟对我国中小寿险公司发展现状、中小寿险公司的经营模式、国际经验借鉴和相关政策法规进行研究,研究结果将形成《中小寿险公司发展报告》

和讯保险消息 9月24日,中国保险行业协会在京举行新闻发布会,由秘书长刘琦主持,独家发布了《中小寿险公司发展研究报告》。《报告》填补了我国中小寿险公司研究领域的多项空白,中国保监会项俊波主席、黄洪副主席亲自为《报告》撰写序言。

近日,《证券日报》记者从相关险企获悉,中国保险行业协会向中小寿险公司下发了《关于收集

据介绍,为全面掌握中小寿险公司的整体发展情况,探寻行业发展规律,中保协于2014年7月组织行业研究力量成立专项课题组,在收集各公司2011-2013年各项一手经营数据基础上,应用生命周期理论、竞争战略理论等科学研究方法,首次全面分析了中小寿险公司的基本情况和发展规律,历时近半年,系统编制完成了48万字的课题研究报告。日前,该《报告》的公开发行版已由中国财政经济出版社正式发行,中保协朱进元会长任编委会主任,富德生命人寿作为支持单位。

相关资料和数据的通知》,要求其在8月8日前提交本公司的发展报告,包括经营情况和相关数据,相关资料字数不少于1万字。

截至2015年7月,我国已有63家专业寿险公司,其中除了保费占比达行业总量71%的七大公司外,其他均为保费规模较小的寿险公司,合计保费占比不足30%。《报告》通过对中小寿险公司2011-2013年主要经营数据的多维度分析,显示出我国中小寿险公司近年来在产品发展战略、资产规模、投资收益、管理效率、非传统渠道发展等方面均获得了较大的进步,整体发展态势呈现七大特点:一是资产规模保持快速增长态势,在行业中占比不断提升。二是盈利能力持续改善,整体进入盈利周期。三是,业务规模快速增长,行业地位持续攀升。四是,综合成本持续下降,接近行业平均水平。五是净资产收益率整体实现正增长,与行业差距缩小。六是,股东增资动作频繁,占寿险行业比重较大。七是,偿付能力整体保持充足。

此前,为全面掌握和分析中小寿险公司的整体发展情况,探寻行业共性问题,应对市场化改革带来的挑战和机遇,为各中小寿险公司进一步发展提供数据支撑和决策依据,中保协成立了中小寿险公司发展课题组,这也是应会员公司需求,课题研究内容拟包括我国中小寿险公司发展现状、中小寿险公司的经营模式、国际经验借鉴和相关政策法规,研究结果将形成《中小寿险公司发展报告》。

同时,在中保协的主持下,《报告》还分别对各公司的盈利模式、渠道战略、产品战略、投资战略、人才战略、市场细分战略以及战略形成的驱动因素、经营特色等内容,进行了详细的剖析与系统展示,并通过对英国、韩国等国家或地区保险市场的比较研究和案例分析,从渠道创新、细分市场、特色服务等方面,提炼了我国中小寿险公司可借鉴的国际经验。

从《证券日报》记者拿到的这份通知来看,中保协中小寿险公司发展课题给出了“中小寿险公司”的定义,即当前70 家人身险公司中,除了保费规模排名前七的寿险公司以及专业健康险公司和专业养老险公司外的 53 家寿险公司。

保监会项俊波主席在序言中指出:《报告》系统全面地介绍了我国中小寿险公司的发展历史和现状,深入剖析了其经营管理特点,有针对性地指出了行业存在的共性问题,并就下一步发展方向进行了有意义的探索和思考。《报告》一书的出版,将为我国寿险行业系统总结行业发展经验提供珍贵的研究资料,对行业监管也有着较高的参考价值。

各中小寿险公司提供的资料大体有4项内容,包括公司的基本情况、经营模式、近 3 年的经营数据、发展过程中面临的问题和挑战。另外,针对外资公司,中保协还希望其提供国际经验借鉴。

刘琦秘书长表示,中保协将在中国保监会的指导下,继续高度关注中小寿险公司的改革发展与创新,持续推进并加大行业共性问题的研究力度。他还透露,中保协正在积极筹备成立行业中小寿险公司联席会,并将通过定期的联席会议制度,搭建中小寿险公司与监管部门及社会各界的沟通交流平台,进一步丰富和提升中保协服务中小会员公司发展的工作方式与手段。

关于公司的基本情况,各公司需提供公司发展历程,主营业务,人力情况以及其他在同业中体现的特色、成果、排名等4项内容。其中,公司的发展历程包括:开设年限、主要股东、注册资本金、注册地点;二级机构、三级机构和四级机构数量、重点分布地区、公司发展战略概述等;主营业务包括:2012年、2013年全年和 2014 年上半年保费总规模、各主要业务渠道规模、各渠道主要产品类型及保费规模排名前三位的产品;人力情况包括全系统内勤人员数量、各渠道业务人员数量等。基本情况的字数不少于3000字。

在第二部分,中保协为 53 家公司提供了一个介绍本公司经营模式的板块,各公司可以重点介绍经营特点、取得的成绩和经营策略,该部分内容也将在课题报告中直接体现。内容包括盈利模式、渠道战略、产品战略、市场细分战略、投资战略、人才战略、公司的 LOGO 和宣传口号。

经营模式的这部分内容不少于5000字,各项内容可以再度细分。如渠道战略上,公司可以具体阐述目前主要的销售渠道、业务销售情况、在公司的保费占比、在业内的销售情况排名以及较长一段时期的渠道战略如何、在此战略基础之上的业务展望等;而在细分战略,公司可以说明是否在市场的某一个领域有较好的业绩和策略,这一战略的依据和未来的发展计划,是否有特殊的机构设立策略,目标客户是城市还是农村等。

第三部分内容要求各公司根据数据模版报送近 3 年公司的有关经营数据。未来,课题组报告的这部分内容将通过多张表格、多个维度进行行业数据的统计和解读,为各公司市场定位和发展策略提供依据。

关于发展过程中面临的问题和挑战,通知要求各公司从三个方面予以阐述,包括从法律及政策法规、监管要求、市场情况等外部环境角度,解读中小寿险公司面临的各类问题,中小公司自身经营中存在的行业共性问题与挑战,对监管和行业工作的意见、建议。这部分的字数要求为不少于 2000 字。

为了重点收集国外主要国家和地区中小寿险公司的发展情况和做法,中保协希望各外资公司借助外资股东方资源,在所属国家或地区,列举1至3家在市场上某一特定目标市场或领域销售较为成功的中小型寿险公司的发展案例。国际经验借鉴的内容包括:国外市场背景简介、案例公司基本情况简介、案例公司战略。

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